«Стратегічний Партнер»

Switch to desktop Register Login

«Школа подготовки кредитных экспертов коммерческого банка в новых экономических условиях»

Программный модуль:

Цель модуля: Обучение сотрудников банка для переосмысления характера взаимодействия между банком и заемщиком в современных условиях.

Лейтмотив тренинга – время формального кредитования заемщика под залог безвозвратно уходит в прошлое, необходимо глубоко изучить заемщика и стать для него стратегическим партнером.

Задачи модуля:
  1. Изучить современные технологии финансового анализа состояния заемщика с тем, чтобы оценить риски кредитования
  2. Спрогнозировать состояния заемщика и правильно оценить величину финансирования потребностей в оборотных средствах.
  3. Спрогнозировать экономические показатели и денежные потоки инвестиционного проект развития предприятия заемщика и оценить сопутствующие инвестиционные риски.

Перечень базовых вопросов:

Модуль 1: Финансирование оборотного капитала заемщика

Программа:

  • Финансовое описание компании заемщика согласно международным стандартам
  • Трансформацию отчетности компании-заемщика в ПСБУ в МСФО
  • Составление и анализ отчета о движении денег компании заемщика
  • Анализ финансового состояния и результативности компании заемщика с помощью финансовых показателей и оценка рисков кредитования
  • Прогноз состояния и результативности компании-заемщика в процессе кредитного обслуживания
  • Обоснование суммы кредита для финансирования оборотного капитала исходя из текущих планов заемщика
  • Технологии анализа безубыточности и прибыльности портфеля продукции компании заемщика

Модуль 2: Финансирование инвестиционных проектов развития заемщика

Программа:

  • Общие принципы и последовательность инвестиционного проектирования. Кредитование проектов развития компаний.
  • Проектное финансирование: основные принципы и отличия от корпоративного финансирования.
  • Структура финансирования инвестиционных проектов развития компаний
  • Понятие стоимости капитала, взвешенная средняя стоимость капитала проекта развития компании-заемщика.
  • Кредитование инвестиционных проектов, графики обслуживания кредитов, какой график более выгоден для компаний.
  • Общие положения и принципы анализа целесообразности инвестиций (международная практика).
  • Показатели целесообразности инвестиций: NPV, IRR, DPB.
  • Оценка денежных потоков для компании, для банка и для собственника.
  • Методы анализа рисков и их использование для принятия решений об инвестиционных кредитах: анализ чувствительности; анализ сценариев, моделирование Монте-Карло для количественной оценки рисков инвестиционных проектов.
  • Бизнес план инвестиционного проекта: структура и требование к основным разделам

Программа обучения сотрудников банка была успешно апробирована в ряде ведущих украинских банков, в частности, Укрэксимбанке, Банке «Кредит Днепр», Пиреус банке.

 

Автор и ведущий модуля: Савчук Владимир Павлович.

Другие материалы в этой категории: « «Технологии продажи банковских услуг»

© 2011 «Стратегічний Партнер». Все права защищены.

Top Desktop version