Программный модуль:
Цель модуля: Обучение сотрудников банка для переосмысления характера взаимодействия между банком и заемщиком в современных условиях.
Лейтмотив тренинга – время формального кредитования заемщика под залог безвозвратно уходит в прошлое, необходимо глубоко изучить заемщика и стать для него стратегическим партнером.
Задачи модуля:
- Изучить современные технологии финансового анализа состояния заемщика с тем, чтобы оценить риски кредитования
- Спрогнозировать состояния заемщика и правильно оценить величину финансирования потребностей в оборотных средствах.
- Спрогнозировать экономические показатели и денежные потоки инвестиционного проект развития предприятия заемщика и оценить сопутствующие инвестиционные риски.
Перечень базовых вопросов:
Модуль 1: Финансирование оборотного капитала заемщика
Программа:
- Финансовое описание компании заемщика согласно международным стандартам
- Трансформацию отчетности компании-заемщика в ПСБУ в МСФО
- Составление и анализ отчета о движении денег компании заемщика
- Анализ финансового состояния и результативности компании заемщика с помощью финансовых показателей и оценка рисков кредитования
- Прогноз состояния и результативности компании-заемщика в процессе кредитного обслуживания
- Обоснование суммы кредита для финансирования оборотного капитала исходя из текущих планов заемщика
- Технологии анализа безубыточности и прибыльности портфеля продукции компании заемщика
Модуль 2: Финансирование инвестиционных проектов развития заемщика
Программа:
- Общие принципы и последовательность инвестиционного проектирования. Кредитование проектов развития компаний.
- Проектное финансирование: основные принципы и отличия от корпоративного финансирования.
- Структура финансирования инвестиционных проектов развития компаний
- Понятие стоимости капитала, взвешенная средняя стоимость капитала проекта развития компании-заемщика.
- Кредитование инвестиционных проектов, графики обслуживания кредитов, какой график более выгоден для компаний.
- Общие положения и принципы анализа целесообразности инвестиций (международная практика).
- Показатели целесообразности инвестиций: NPV, IRR, DPB.
- Оценка денежных потоков для компании, для банка и для собственника.
- Методы анализа рисков и их использование для принятия решений об инвестиционных кредитах: анализ чувствительности; анализ сценариев, моделирование Монте-Карло для количественной оценки рисков инвестиционных проектов.
- Бизнес план инвестиционного проекта: структура и требование к основным разделам
Программа обучения сотрудников банка была успешно апробирована в ряде ведущих украинских банков, в частности, Укрэксимбанке, Банке «Кредит Днепр», Пиреус банке.
Автор и ведущий модуля: Савчук Владимир Павлович.